Как пользоваться дебетовой картой от Почта Банка?

Каждый уважающий себя банк предлагает выбор пластиковых карт для безналичных операций и снятия денег через банкоматы. Они бывают дебетовыми и кредитными.  Дебетовая карта позволяет пользоваться денежными суммами в рамках доступного остатка собственных средств на привязанном к ней расчетном счете. Карты могут принадлежать к разным платежным системам, например, VISA, MasterСard, Мир. Дебетовая карта «Почта Банка» – современный финансовый продукт, активно использующий систему капитализации денежного остатка, акции, бонусы и другие инструменты.

Ассортимент дебетовых карт «Почта Банка»

В ассортименте «Почта Банка» есть несколько видов дебетовых карт:

  • две виртуальные карты (предоплаченная Онлайн-карта и "Онлайн  2.0"), предназначенные для покупок и оплаты услуг в интернет-сервисах и онлайн-магазинах;
  • дебетовая карта, работающая через платежную систему «Мир»;
  • карты Visa для покупок «Пятерочка» и PLATINUM.

Детальная информация по картам дана в «Сборнике тарифов для физических лиц» и других документах на сайте банка.

«Пятерочка», карта экономных покупок

Данная карта неименная, ее можно оформить за 1 визит в Клиентский центр «Почта Банка». С собой достаточно иметь паспорт и сотовый телефон. Оформление карты и годовое обслуживание бесплатно. Кроме того,  банк не взимает плату за следующие операции:

  • снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи денег банков группы ВТБ («Почта Банк», «ВТБ Москва», ВТБ 24, заграничные ВТБ филиалы), но не более 50 тыс. руб. в месяц;
  • пополнение счета в банкоматах группы ВТБ;
  • онлайн пополнение счета с карт других банков, но не более 3 тыс. руб.;
  • переводы на счета и карты «Почта Банка»;
  • бюджетные платежи всех уровней;
  • платежи во внебюджетные фонды;
  • смс-обслуживание первые 2 месяца и при отсутствии клиентских операций, в иных случаях – 49 руб/мес. (эту услугу можно отключить).

Карта относится к системе платежных операций Виза, поэтому принимается к оплате везде, где указан ее логотип. Скидки и акции системы действуют при использовании карты.

Банк дарит обладателям карты 7500 баллов по 2500 за следующие действия:

  • за первую покупку;
  • в честь дня рождения;
  • за перевод пенсии в «Почта Банк».

С картой можно получить дополнительный доход в виде процентов на остаток счета.

Карта и сберегательный счет

Если открыть в «Почта Банке» сберегательный счет, его можно привязать к карте «Пятерочка». В этом случае на остаток счета будут начисляться проценты.

Виды вкладов, доступных управлению с помощью карты, и годовые накопительные проценты:

  • «Базовый» –3% от суммы свыше 1000 руб., и 5% от суммы свыше 50 тыс. руб.;
  • «Зарплатный», «Пенсионный», «Зарплатный пенсионер» – 4% от суммы свыше 1000 руб., и 6% от суммы свыше 50 тыс. руб.

На сайте банка есть калькулятор, с помощью которого можно рассчитать доходность  этих вкладов за любой период при отсутствии трат. Проценты начисляются ежемесячно на остаток средств, пролежавших на счете в течение месяца. Дата начисления  – последний день месяца

Партнерство с торговой сетью «Пятерочка»

Данный банковский продукт выгодно иметь жителям населенных пунктов, в которых действует торговая сеть «Пятерочка».  Она охватывает более 60 российских регионов.  Дисконтная «Выручай-Карта» сети магазинов и дебетовая карта «Почта Банка» объединены в рамках программы лояльности. Постоянные посетители магазинов «Пятерочка», рассчитываясь картой банка, получают в 3 раза больше балов за покупки. Если держатели «Выручай-КАрты» получают 1 балл за каждые 20 рублей при чеке менее 555 руб. и за каждые 10 руб. свыше этой суммы, то владельцы банковской карты получают соответственно 3 и 4 балла за каждые 20 рублей чека.

Кроме того на карту «Пятерочка» начисляются по 2 балла за каждые 20 рублей при расчете ею за покупки в других магазинах.  За первую покупку в «Пятерочке» в день рождения банк дополнительно дарит 5000 баллов. Эти баллы можно списать до 100% за покупки в «Пятерочках» из расчета 1 балл за 10 рублей. Следует помнить, что они аннулируются через 12 месяцев после начисления. Их количество можно контролировать по чеку магазина или в личном кабинете на сайте торговой сети.

Все акции для обладателей  «Выручай-Карты» распространяются на клиентов банка с картой «Пятерочка». У держателей обеих карт, зарегистрированных на один телефон, баллы объединяются автоматически, получить их  можно лишь на одну из карт в момент расчета на кассе. Базовые баллы программы лояльности «Выручай-Карта» начисляются моментально, дополнительные баллы и баллы за покупки в других магазинах – в течение 30 дней. Отзывы постоянных покупателей «Пятерочек» о новом продукте самые позитивные.

PLATINUM – карта с привилегиями

Платиновые карты Виза – это продукты более высокого класса, имеющие набор привилегий.  Такие карты дают право на скидки в отелях, развлекательных парках, кинотеатрах, престижных магазинах, ресторанах. Если обладатели  подобных карт хотят пользоваться привилегиями, им следует отслеживать акции на сайте операционной системы Виза. На сайте «Почта Банка» на странице, описывающей карту PLATINUM, есть ссылки на дискотные и специальные предложения от VISA.

Примеры скидок:

  1. Скидка 20% на билеты и кинобар в кинотеатрах «Каро», на такси бизнес-класса через мобильные приложения Gett, Wheely.
  2. Скидка 15% в кафе «АндерСон» и ресторанах White Rabbit Family».
  3. Бесплатная доставка и бонусы от интернет-магазина «Азбука вкуса».
  4. Второй билет бесплатно при посещении Третьяковской галереи.
  5. Скидка 20% при индивидуальном посещении московского детского городка мастеров «Мастерславль».
  6. Скидка 50% на годовой абонемент онлайн-кинотеатров Амедиатека и Окко.

Эта карта более дорогая в обслуживании. Стоимость ее выпуска – 700 руб., досрочного перевыпуска – 600 руб., годового облуживания, начиная со второго года – 700 руб.

Другие тарифы:

  • снятие наличный в банкоматах ВТБ группы – бесплатно, в других банках 1% (минимум 100 руб.), лимит снятия 50 тыс. руб./месяц;
  • оплата товаров и услуг – бесплатно;
  • внутрибанковские переводы – бесплатно;
  • переводы на счет других банков 0,8%, но не менее 15 и не более 1000 руб.
  • платежи в бюджет и внебюджетные фонды – бесплатно.
  • SMS-облуживание в течении 2-х месяцев и при отсутствии клиентских операций – 0 руб., в иных случаях – 49 руб/мес.

Карту следует заказать в Клиентском центре и получить по почте, оплатив 100 рублей за доставку.

Набор привилегий от «Почта банка»

«Почта Банк» для своих клиентов с картами PLATINUM предоставляет два пакета привилегий:

  1. Пакет онлайн покупателя. Совершая онлайн покупку от 7500 руб. клиент получает бонус в виде страховки «Защита потребителя». Она дает возможность получить разницу в цене, если будет найден более дешевый товар, отремонтировать бесплатно или получить компенсацию за купленное неисправное изделие, вернуть неподходящую покупку. Расходы  на пересылку возвращаемого товара будут возмещены. При желании подключиться к пакету при меньшей сумме покупке, его можно приобрести за 300 рублей. Подробная инструкция по пользованию услугой размещена на сайте банке. Срок действия пакета до 30.04.2019 г. Это услуга получила премию, как лучшая программа лояльности 2017 г.
  2. Пакет предложений для путешествий. Пакет предлагает скидку 12% на оплату отелей через сервис Agoda и 35% на аренду авто через прокатную компанию Avis. Владельцы карт пользуются бесплатным интернетом в роуминге, если карта привязана к номеру МТС или Билайн. Они могут бесплатно упаковать багаж в Домодедово, Шереметьево, Сочи, Казани через мобильное приложение PACK&FLY и получить компенсацию за задержку или отмену авиарейса через сервис Compensair . Предложения действуют до 31 декабря 2018 года.

Пластик выпускается на 60 месяцев. За 350 рулей можно заказать выпуск дополнительной карты.

«Мир» – карта сбережений

В связи с усложнившимся международным положением и угрозой санкций со стороны западных стран государство активно поддержало развитие российской операционной системы «Мир». Она позволяет совершать безналичные операции по оплате товаров и услуг, а также снимать деньги в банкоматах в России. Все крупные банки приняли участие в национальной платежной системе и выпустили карты с логотипом «Мир». У системы есть свой сайт, где можно посмотреть перечень акций и скидочных кампаний для держателей карт.

Чтобы получить карту «Мир» в «Почта Банке» нужно открыть через Клиентский центр один из сберегательных вкладов: «Базовый», «Зарплатный», «Пенсионный», «Зарплатый пенсионер». Проценты по вкладам начисляются так же, как описано для карты «Пятерочка». Перечень бесплатных операций и лимиты выдачи наличных также совпадают.  При желании получить именную карту придется заплатить 700 руб. за оформление и 100 руб. за доставку почтой. Выпуск дополнительной неименной карты стоит 300 руб., именной – 500 руб. Перевыпуск по инициативе банка происходит бесплатно, в ином случае стоит 300 руб. Держатель карты может активизировать «Пакет онлайн покупателя».

Если клиент, имевший в «Почта Банке» «Базовый» вклад, примет решение о перечислении пенсии или зарплаты на свой счет, произойдет автоматическое переключение тарифа на соответствующий вклад и повышение годового процента.

Онлайн карты

Обе виртуальные карты, предоплаченная и "Онлайн 2.0", характеризуются моментальным и бесплатным выпуском. Достаточно 15 секунд после того, как будет сделана заявка на сайте, чтобы стать обладателем этого продукта. Для этого нужно зарегистрироваться в интернет-банкинге по ссылке с сайта и открыть личный кабинет. Для карты создаются номер и все реквизиты, как для пластика. Их можно видеть в личном кабинете.

Условия пользования картами самые лояльные, их обслуживание бесплатно. Эти карты невозможно потерять или украсть.

Совершать покупки можно через компьютер или мобильное приложение «Почта Банка» для смартфонов, которое загружается через App Store или Google Play. Еще один вариант доступа – Устройства самообслуживания в Клиентских центрах. Картам доступна услуга банка «Пакет онлайн-покупателя».

"Онлайн 2.0" имеет повышенную степень защиты, не раскрывая реквизиты при виртуальных оплатах. Карта позволяет совершать покупки стоимостью до 600 тыс. руб. Разработчики продукта рекомендуют перед покупкой перевести на "Онлайн 2.0" необходимую сумму с основной карты. В таком случае основная карта не участвует в операции и защищена от несанкционированных взломов.

Картой "Онлайн 2.0" можно платить через стандартные терминалы в магазинах с помощью смартфона, если в нем установлено приложение Samsung Pay или Google Pay. Банкоматы «Почта Банка» позволяют снимать наличные с виртуальных карт, сканируя специальный QR-код мобильного банковского приложения бесконтактным способом.

Скачать документы с доп. информацией

Здесь вы можете скачать документы в PDF формате с подробным описанием тарифов и условий их использования:

Отзывы

Комментарии и отзывы пользователей зарплатными картами «Почта Банка» отмечают, что встречаются случаи принуждения со стороны работодателя в вопросе выбора карты. Особенно это характерно для персонала «Почты России». Клиенты считают, что годовой процент по вкладу недостаточно высок, а для входа в личный кабинет не запрашивается подтверждающий СМС-код, что снижает безопасность. Пенсионеры до сих пор предпочитают социальную карту Маэстро Сбербанка. Как положительный фактор отмечается доступность клиентских центров и банкоматов, т.к. они находятся в помещениях «Почты России».

Заключение

«Почта Банк» с каждым годом расширяет и совершенствует ассортимент дебетовых карт, как пластиковых, так и виртуальных.  Он активно использует современные технические возможности, применяет бонусные, дисконтные и другие программы лояльности.  Соединение карточных и сберегательных счетов позволяет клиентам использовать средства вкладов для покупок и иметь накопительные проценты на денежный остаток ежемесячно. Дебетовые карты «Почта Банка» получают всю большую популярность.

Дебетовая карта Пятёрочки от Почта Банка

Комментарии и отзывы

Мы в социальных сетях